ほったらかし投資の7月現在の利益と、預金について

ほったらかし投資 7月 投資信託

梅雨も明け、もう7月です。

さて投資信託の利益7月編。どのくらいになったのか確認していきます。

それと、我が家全体の資産もさらっと紹介しようと思います。

だって気になりません?預金はどうなんだ!って。

普段聞かれることもないですが、そこは気になるところですよね。気にならない方はどうぞ飛ばしてください。

先月の利益についてはこちら↓

現金はどのくらいある?

まずはここから。

現金は700万円くらいです。

本音を言えば、もう少し現金比率下げて積立NISAやりたいのです。

夫が積立NISAやると言ってるので、動き出すまで待ちます。

生活防衛資金は300万円くらいあれば、なにか急な事あっても大丈夫かな?と考えているので徐々に資金移動させていく予定。(願望)

車も2台入れ替え終わってますし、トイレリフォームも終了したので当面大きな金額の買い物ないはず・・!(あったら困る)

SBI証券

三菱UFJ国際-eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)

積立開始から4カ月経過しました。(毎月1万積立)

+1,852円⇈、+4.63%となかなか調子よさげですね。

三井住友TAM-世界経済インデックスファンド

毎月5,000円積立。

+260,418円⇈、+23.53%

始めたころの基準価額は21,916円で今は、28,153円。7,000円も上がってました!

SBI-SBI・全世界株式インデックス・ファンド(愛称:雪だるま(全世界株式))

こちらもオルカン同様、積立開始から4カ月経過しました。(毎月1万積立)

+1,538円⇈、+3.84%と最初はオルカンよりリードしてましたが、ここ最近はオルカンに越されてます。

長期でどうなってくるのか、楽しみです。

レオス-ひふみプラス

毎月15,000円積立。

+250,667円⇈、+28.32%始めたころの基準価額は40,733円で今は、51,435円!!( ゚Д゚)

これはビックリ!11,000円も上がってる!!!

この調子で、利益上げていってほしい。

WealthNavi 

毎月60,000円積立

+505,215⇈、+27.22%

WealthNavi に関しては、よく手数料高いってネットで書いてありますが。

個人的にはそう思わないんですよね。

積立するだけでこのパフォーマンスって単純にありがたいと思ってます。

手数料高いって言ってる方は、知識があって自分でポートフォリオ組める人じゃないですかね?

配当分で手数料まかなえてますし、再投資もしてくれるので手数料をデメリットと感じたことはありません。

iDeCo

第一生命

毎月会社と6,000円ずつ、合わせて12,000円積立。

+216,522円⇈、+16.25%

将来のシミュレーション↓

運用がうまくいかなくても、+140万円くらいってすごいですよね?

銀行に置いておくと、342万円にスズメの涙くらいしか増えないのに。

うまくいかなくても+140万円は大きいと思います。

まとめ

うちの資産はざっと、現金700万円+投資累計572万円=1200万円。

決して給料は高くないです。

高くなくても、毎月いかに予算守るか?でなんとか毎月投資に回しています。

それにお金使わなくても結構楽しめるサービス山ほどありますからね(^▽^)

YouTubeで勉強したり、ブログ見たりしてやってみる・楽しんでみる(お金はあまりかけず)

これからも継続だけは出来るように、生活していこうと思います。

最後まで読んでいただきありがとうございます。

では。

だるまさんの転ばない家計 - にほんブログ村

コメント

タイトルとURLをコピーしました